З початку жовтня 2024 року Національний банк України встановив обмеження на перекази “з картки на картку” через системи P2P для фізичних осіб до 150 тисяч гривень. Але з 1 квітня 2025 року ці обмеження було скасовано. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг та встановили добровільні ліміти за грошовими операціями для українців, щоб мінімізувати зловживання через “дроп-схеми”. Ліміти планових операцій за рахунками зменшуються з часом, а також передбачено моніторинг рівня переказів та обмеження у проведенні операцій для клієнтів із непідтвердженими доходами. Експерти вважають, що нові правила не суттєво вплинуть на більшість користувачів, але можуть створити певні незручності для окремих груп громадян. Також важливо відзначити, що обмеження діятимуть тільки на вихідні перекази, а на вхідні перекази обмежень немає. В разі блокування картки клієнтам рекомендується негайно звертатися до банку та надавати необхідні документи для підтвердження доходів.
